洗钱防制政策

洗钱防制政策

定义

2001年“国际洗钱与反恐怖主义融资法”(“法案”)对所有金融机构负责侦查,预防和报告任何掩饰活动的非法资金。根据这项法案,洗钱被解释为将恐怖主义,毒品交易,非法武器贸易,腐败,人流等非法活动所获得的资金或其他物质价值转化为似乎合法的金钱或投资的行为。 FxCitizen誓言要充分注意上述规定,不得违反上述任何违规行为。

行动计划

FxCitizen采取了几项对策,以确保充分遵守国际洗钱法律条款。

  • 在开设任何新交易账户之前,FxCitizen将通过收集和验证客户的身份资料来记录我们客户的身份,住宅细节,业务性质与投资目的
  • 入金交易呈现的客户名必须与我们系统中的客户名称相匹配。
  • 出金的情形而言,只能从同一账户中扣除,以收取方式相同的方式,收款人的姓名必须与系统中的客户名称完全一致。例如,如果是通过电汇进行入金的,则只能通过电汇方式将资金撤回到同一家银行,并从其发起的同一账户中出金,倘若是以通过电子货币转账进行入金,则资金只能通过同一系统的电子货币转账手续出金,并至从其发起的同一账户中。
  • 严禁第三方出金。
  • FxCitizen记录与追踪客户端所进行交易的每个细节。
  • FxCitizen追踪任何可疑的交易活动,并向执法机构报告此类活动。为了保护报告制度的完整性和维护企业,法律框架为资讯提供者提供法律保护。 FxCitizen禁止通知客户他们已经被报告为可疑活动。
  • 当涉嫌以任何形式洗钱或犯罪活动涉及交易时,FxCitizen保留在任何阶段拒绝处理转账的权利。

摘要

实施反洗钱防制政策的主要目标是确保客户从事某些确定为合理标准的活动,同时尽量减少合法负担与对合法客户的影响。为此,FxCitizen建立了一个高度复杂的电子系统,能够记录和验证客户识别记录,追踪和维护所有交易的详细记录。